Las transacciones en efectivo superiores a $10,000 dólares han sido reportadas en Estados Unidos durante mucho tiempo.
Sin embargo, los residentes de California y Texas deben estar atentos, ya que en ciertos códigos postales deberán reportar desde los $200 según informa Solo Dinero.
Los negocios de servicios monetarios ahora están obligados a reportar transacciones desde $200 dólares según la normativa vigente en ambos estados.
Esta nueva regulación afecta a aproximadamente un millón de personas, especialmente a inmigrantes que viven cerca de la frontera con México.
Marco legal
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) emitió este año una Orden de Identificación Geográfica (GTO) para combatir el lavado de dinero y actividades ilícitas relacionadas con cárteles mexicanos.
Según esta orden, los negocios de servicios financieros en 30 códigos postales de California y Texas deben reportar cualquier depósito o retiro de efectivo a partir de $200.
Este cambio representa una reducción significativa del límite anterior de $10,000 dólares aplicable al resto del país.
Códigos postales afectados
California:
- Condado de Imperial: 92231, 92249, 92281, 92283
- Condado de San Diego: 91910, 92101, 92113, 92117, 92126, 92154, 92173
Texas:
- Condado de Cameron: 78520, 78521
- Condado de El Paso: 79901, 79902, 79903, 79905, 79907, 79935
- Condado de Hidalgo: 78503, 78557, 78572, 78577, 78596
- Condado de Maverick: 78852
- Condado de Webb: 78040, 78041, 78043, 78045, 78046
- Este GTO podría estar vigente hasta septiembre, según reportes de Los Angeles Times.
Transacciones que pueden ser reportadas
- Las transacciones que estarán bajo vigilancia del nuevo límite de $200 incluyen:
- Cambios de cheques
- Giros postales
- Cambios de divisas
- Transferencias de dinero
- Retiros de efectivo
- Envíos de remesas
Además, la FinCEN alienta a las instituciones financieras a presentar informes voluntarios de actividades sospechosas (SAR) si consideran que un cliente intenta evadir el umbral de $200, lo que incluye transacciones de $190 o menos.
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